IA, automatización y la próxima era de la suscripción de crédito comer

En el entorno comercial actual, las decisiones crediticias que antes tomaban días deben entregarse en cuestión de minutos. Apoyar a los clientes en tiempo real, en un mundo donde la actividad comercial se acelera a una velocidad sin precedentes, requiere un cambio fundamental en la forma en que opera la suscripción de crédito comercial. Esta transformación está impulsada por el juicio y la experiencia de nuestros suscriptores, reforzada por sólidas capacidades digitales. La automatización, una integración de datos más profunda y la monitorización asistida por IA ahora desempeñan un papel central, acelerando las decisiones, mejorando la coherencia y dando a los clientes una visibilidad más temprana de los riesgos emergentes.

En este contexto de transformación de ritmo acelerado, Atradius ha sido reconocida como la Mejor Aseguradora de Crédito Comercial por Trade, Treasury and Payments y la Asociación de Banqueros para las Finanzas y el Comercio. Aaron Rutstein, director de Servicios de Riesgo para Atradius Norteamérica, fue entrevistado sobre cómo estamos dando forma a la suscripción diaria. A continuación, compartimos un extracto de esa entrevista, publicada originalmente en Trade, Treasury and Payments.

¿Qué impulsó a Atradius a priorizar tanto la digitalización y la IA en la suscripción y los servicios de riesgo?

El seguro de crédito comercial se ha basado durante mucho tiempo en la confianza y la experiencia, y eso no ha cambiado. Lo que ha cambiado es la velocidad, la escala y la volatilidad del riesgo en el que operan nuestros clientes hoy en día. Desde 2019, Atradius ha priorizado la digitalización y la IA porque los procesos manuales por sí solos no pueden seguir el ritmo del entorno comercial actual.  

Nuestro objetivo no era reemplazar el juicio humano, sino aumentarlo. Al integrar la IA en nuestros servicios de suscripción y riesgo, hemos creado un ecosistema digital que ofrece mayor transparencia, coherencia y velocidad, al tiempo que seguimos confiando en suscriptores experimentados para riesgos complejos o matizados.

¿Cómo ha cambiado eso la velocidad, la consistencia y la experiencia diaria para clientes y corredores?

La automatización ha mejorado significativamente la experiencia del cliente y del corredor. Hoy en día, más del 70% de las solicitudes de límite de crédito, en más de 140 países y 3,4 millones de solicitudes anualmente, se procesan automáticamente utilizando nuestros modelos patentados de aprendizaje automático de IA. Para los clientes, esto significa decisiones más rápidas y resultados más claros. Para los corredores, ha traído mayor previsibilidad y precisión, al tiempo que libera a nuestros suscriptores para que se centren en casos más complejos.

De cara al futuro, ¿cómo ve que la suscripción y el seguimiento de riesgos impulsados por la IA darán forma a la próxima fase del mercado?

Vemos que la IA se está convirtiendo en un elemento central en la forma en que el seguro de crédito comercial apoya a los clientes, no solo reaccionando al riesgo, sino anticipándolo. Con el tiempo, la IA hará que la suscripción sea más predictiva, proactiva y esté más alineada con los resultados financieros y de sostenibilidad.

Nuestro monitoreo de noticias impulsado por IA ya escanea 180,000 fuentes a nivel mundial con una precisión del 95%, proporcionando alertas tempranas sobre eventos negativos a nivel de comprador, sector o país.

¿Qué tan importante es la integración para el futuro del seguro de crédito comercial, y qué significa eso para la forma en que las aseguradoras y las empresas corporativas trabajan juntas?

La integración será crucial para el futuro del seguro de crédito comercial. A través de nuestras API, los clientes pueden conectar Atradius directamente a sus sistemas ERP y de tesorería para automatizar las solicitudes de límite de crédito, las verificaciones de la salud del comprador y la gestión de políticas.

Atradius Flow va más allá al integrar nuestros datos directamente en Microsoft Dynamics NAV y Business Central, aportando información en tiempo real a los flujos de trabajo diarios. En última instancia, esto cambia la relación entre las aseguradoras y las empresas, pasando de transaccional a colaborativa.

¿Qué significa para ti haber sido seleccionado como el mejor asegurador de crédito comercial en los premios TTP?

Es un honor, que refleja el trabajo colectivo de todo el equipo de Atradius. Nuestros puntajes NPS líderes en la industria, la fuerte lealtad de los corredores y los resultados tangibles demuestran que no solo estamos modernizando el seguro de crédito comercial, sino que también estamos elevando el estándar para el mercado.

Para explorar cómo fortalecer su propia estrategia de riesgo crediticio, póngase en contacto con nosotros y vea cómo podemos ayudarle a mantenerse a la vanguardia.